Weboldalunk a használat elősegítése és a jobb felhasználói élmény érdekében sütiket, "cookie"-kat használ.
A böngészés folytatásával jóváhagyod a sütik használatát. Bővebb információ

Bezárás

Pénzmosás elleni szabályzat az MNB felügyelete alá tartozó szolgáltatóknak 2018

Ez a minta a kiegészítő pénzügyi szolgáltatást végzők, hiteltanácsadók, közvetítők, alkuszok, pénzváltók, biztosítás-közvetítők számára kíván segítséget nyújtani a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) továbbá az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló 2017. évi LII. törvény (Kit.) szerinti belső szabályzat elkészítéséhez
Pénzmosás elleni szabályzat az MNB felügyelete alá tartozó szolgáltatóknak 2018 Nincs kép
  • Formátum: E-book
  • Kiadó: Adónet.hu Zrt
  • Kiadás éve: 2018
  • Szerző: Dr. Szabó Tibor ügyvéd
  • Terjedelem: 1 dok.
  • Bruttó ár: 12.700 Ft

db

Címkék: Jog

Ez a minta a kiegészítő pénzügyi szolgáltatást végzők, hiteltanácsadók, közvetítők, alkuszok, pénzváltók, biztosítás-közvetítők számára kíván segítséget nyújtani a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) továbbá az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló 2017. évi LII. törvény (Kit.) szerinti belső szabályzat elkészítéséhez

Részletek

Tartalomjegyzék
I. A SZABÁLYOZÁS CÉLJA
II. A SZABÁLYZAT SZEMÉLYI ÉS TÁRGYI HATÁLYA
III. KAPCSOLÓDÓ JOGSZABÁLYOK
IV. ÉRTELMEZŐ RENDELKEZÉSEK
1. RÉSZ: PMT SZERINTI RENDELKEZÉSEK
V. ÜGYFÉL-ÁTVILÁGÍTÁSI KÖTELEZETTSÉG ÉS INTÉZKEDÉSEK VÉGREHAJTÁSA
V.1. Az ügyfél-átvilágítási kötelezettség
V.2. Az ügyfél-átvilágítási intézkedések
V.2.1 Általános szabályok
V.2.2. Az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése
V.2.3. Vezetői jóváhagyástól függő ügyletek
V.2.4. Benyújtandó dokumentumok
V.2.5. A tényleges tulajdonosok azonosítása
V.2.6. Monitoring, megerősített eljárás
V.2.7. Az üzleti kapcsolat megszüntetésének esetei
V.3. Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás
V.4. Fokozott ügyfél-átvilágítás
V.4.1. Személyesen meg nem jelenő ügyfél
V.4.2. Kiemelt közszereplők átvilágítása
V.4.3. 300.000 forintot elérő vagy meghaladó pénzváltás
V.4.4. Minden egyéb esetben
V.5. Más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítás
V.6. Belső kockázatértékelés
VI. BEJELENTÉSI KÖTELEZETTSÉG
VI.1. A bejelentés tartalma és megtételéhez kapcsolódó szabályok
VI.1.1. Ügylet felfüggesztése
VI.1.2. Mentesség
VI.2. A felfedés tilalma
VII. BELSŐ ELLENŐRZŐ ÉS INFORMÁCIÓS RENDSZER
VII.1. Visszaélés-bejelentő rendszer
VIII. KIJELÖLT SZEMÉLY
2. RÉSZ: KIT SZERINTI RENDELKEZÉSEK
IX. AZ EURÓPAI UNIÓ ÁLTAL ELRENDELT PÉNZÜGYI ÉS VAGYONI KORLÁTOZÓ INTÉZKEDÉSEK ELRENDELÉSÉNEK CÉLJA
X. A PÉNZÜGYI ÉS A VAGYONI KORLÁTOZÓ INTÉZKEDÉSEK VÉGREHAJTÁSA
X.1. Szűrő-monitoring rendszer
X.2. Bejelentési kötelezettség a Kit. alapján
X.3. A vagyon befagyasztása
XI. Kijelölt személy
3. RÉSZ: A PMT. ÉS A KIT. SZERINTI KÖZÖS RENDELKEZÉSEK
XII. A KIJELÖLT SZEMÉLY ÉS AZ ÜGYFÉLLEL KAPCSOLATBAN ÁLLÓ ALKALMAZOTTAK JOGAI ÉS KÖTELEZETTSÉGEI
XII.1. A kijelölt személy
XII.2. Az ügyféllel közvetlen kapcsolatban álló ügyintéző jogai és kötelezettségei
XIII. ADATVÉDELEM, NYILVÁNTARTÁS
XIV. KÉPZÉSI PROGRAM
4. RÉSZ: MELLÉKLETEK
1. számú melléklet - AZONOSÍTÁSI ADATLAP
2. számú melléklet - ÜGYFÉL TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZATA - TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFÉL TÖLTI KI!
3. számú melléklet - ÜGYFÉL TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZATA - JOGI SZEMÉLY, VAGY JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ SZERVEZET ÜGYFÉL TÖLTI KI!
4. számú melléklet - TÉNYLEGES TULAJDONOSOK KIEMELT KÖZSZEREPLŐI NYILATKOZATA
5. számú melléklet - KIEMELT KÖZSZEREPLŐ NYILATKOZAT
6. számú melléklet - Bejelentés pénzmosás és terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülésére utaló információról
7/1. melléklet – Az FIU elérhetőségei
7/2. melléklet – A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése és megakadályozása, valamint az embargós korlátozások betartása szempontjából releváns listák elérhetőségei
8. számú melléklet - Bejelentés pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedés alapján
9. számú Melléklet – A jóváhagyásra jogosult vezetőről
Részletes leírás

Ezen szabályzat-minta a Magyar Nemzeti Bank (MNB) által a Pmt. 1. § (1) bekezdés a-e) pontjában meghatározott tevékenységet ellátó szolgáltatók részére kiadott Segédlet alapján készült, attól csak annyiban tér el, amennyiben a Segédlet előírja szabályozás szükségességét, de nem ad konkrét szabályzati tartalmat.

(http://www.mnb.hu/felugyelet/szabalyozas/penzmosas-ellen/szabalyzatok-segedletek) 

A minta elkészítéséhez felhasználtuk az MNB által a bizalmi vagyonkezelési tevékenységet végző szolgáltatók részére  kiadott egységes szabályzat átvehető szabályozási elemeit.

A minta tartalmazza az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedésekre vonatkozó belső szabályzatot is.

A minta tartalmazza a belső kockázatértékelés szabályrendszerét.

A minta nem tartalmaz szabályozást a leginkább a bankokat, biztosítókat érintő következő témakörökben:

-Igazolt fizetési számla útján történő ügyfél-átvilágítás

-Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ágba tartozó biztosítási tevékenység szabályai

-Külföldi székhelyű szolgáltatóval történő levelezőbanki kapcsolat

-A pénzátutalásokat kísérő adatok

-Auditált elektronikus hírközlő eszköz használata

-Pénzeszközök átutalására vonatkozó korlátozó intézkedések végrehajtása

-Csoportszíntű politikák más országban fiókteleppel vagy leányvállalattal rendelkező szolgáltatóknak

 

A minta a saját cégre történő adaptáláshoz kíván segítséget nyújtani.

 

Olvassa át a szabályzatminta szövegét, ennek során különösen a piros betűs részeket vizsgálja felül, szükség esetén változtassa meg a szolgáltató igényei szerint, vagy törölje.

Kérdése van? Írjon ügyfélszolgálatunknak!  
Szállítási feltételek megismeréséhez kattintson ide!


Ajánljuk figyelmébe: az Önadózó előfizetését!



Vissza az előző oldalra